Samkommunens fullmäktige
Pöytäkirja 30.05.2022/Pykälä 15

Höjning av bankkontolimiter och kommuncertifikat

Samkommunens styrelsen 16.05.2022 § 91

Beredare Lena Nystrand, ekonomidirektör 

Välfärdsområdets betalningsberedskap upprätthålls förutom med en planerad faktureringscykel även med hjälp av banklimiter och med kommuncertifikat som ger möjligheter till kortfristiga och förhållandevist snabba lösningar av tillfälliga krediter.

Det är i ett normalläge förknippat med utmaningar att sköta utbetalningarna i takt med att de förfaller till betalning utan att använda banklimiter eller kortfristiga krediter eftersom intäkterna koncentreras till kommunfaktureringscykeln med förfallodag två gånger per månad och utbetalningarna inte alltid är lika jämna.  I takt med att storleken på utbetalningar har växt och är tre gånger större än under sjukvårdsdistriktets tid är det på sin plats att öka möjligheterna att använda kortfristiga krediter och banklimiter för Österbottens välfärdsområde.

I dag uppgår limiterna till sammanlagt 10,2 miljoner euro fördelat på olika banker som används för att sköta betalningsberedskapen när kassaflödet är ojämnt men det skulle vara optimalt med limiter om ca 25 miljoner, vilket innebär en ökning med 14,8 miljoner. Limiterna används alltså endast vid behov och räntan utgår enligt de dagar som limiten använts. För att använda av limiten krävs inga åtgärder utan den finns tillgänglig hela tiden. 

Kommuncertifikat har använts som kortfristiga krediter innan större banklån har lyfts för att finansiera investeringar. Kommuncertifikaten uppgår till 48,4 miljoner euro och kan upptas för maximalt ett år. Kommuncertifikaten fås  även med kort varsel men kräver ett beslut för varje lyft. Kommuncertifikaten kunde ökas med 21,6 miljoner till totalt 70 miljoner euro för att säkerställa kommande investeringar på kort sikt. För kommuncertifikaten betalas inga avgifter utan endast ränta för den tid de används

Direktör Kinnunen Marina

föreslår, att styrelsen föreslår för fullmäktige, att banklimiterna  och kommuncertifikaten utökas och att ekonomidirektören ges fullmakt att avtala med bankerna om sammanlagt 25 miljoner  i banklimiter och att öka kommuncertifikaten till 70 miljoner euro.

Beslut:

Ekonomidirektör Lena Nystrand deltog i sammanträdet för att redogöra för ärendet.
Styrelsen godkände förslaget och föreslår för fullmäktige, att banklimiterna  och kommuncertifikaten utökas och att ekonomidirektören ges fullmakt att avtala med bankerna om sammanlagt 25 miljoner  i banklimiter och att öka kommuncertifikaten till 70 miljoner euro.

Tilläggsuppgifter: Lena Nystrand, telefonummer: 044 323 1740, lena.nystrand@ovph.fi

Samkommunens fullmäktige 30.05.2022 § § 15

1383/02.06.02/2022    

Beredare Nystrand Lena

Beslutsförslag:

Beslut:

Godkändes enhälligt enligt styrelsens förslag

Tilläggsuppgifter ges av: Lena Nystrand, telefonummer: 044 323 1740, lena.nystrand@ovph.fi